2020년 미국 리츠(REITs) 배당 수익률 정산

2020년 1월 본격적으로 미국 리츠(REITs) 배당 포트폴리오를 시작했다.

하지만 모두가 알다시피 2020년은 '그것'의 해. 바로 코로나의 해이다. 내가 처음 리츠 배당 포트폴리오를 시작할 때는 고배당주 위주로 투자를 시작했다. 언제나 그랬듯이 초심자는 수익률에 눈이 멀어 안정적인 종목을 바라보지 못한다.

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그때 내가 처음으로 매입했던 미국 리츠 주식들은 호텔, 모기지 리츠였다.

1. CLDT 호텔 리츠

2. APLE 호텔 리츠

3. NRZ 모기지 리츠

4. ARI 모기지 리츠

 

물론 세부적으로 들어가면 각각의 리츠가 다루고 있는 영역은 조금씩 다르다. 세부적인 리츠분석은 다른 세부 리츠 분석글을 통해서 자세히 다뤄보기로 하고, 결론적으로는 가장 먼저 무너지기 시작해서 가장 최악의 수익률로 치달은 리츠들이였다. 특히나 주목할만한 점은,

1. 리츠 주가의 하락

2. 배당컷이 아닌 배당 중단

이렇게 두가지로 나열할 수 있겠다. 결론적으로 종합적인 포트폴리오 Yield는 9% 가까이가 예상되었지만, 배당이 중단되면서 포트폴리오 배당수익률은 1~2% 가량으로 줄어들었다.

출처: 구글

 

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배당투자자가 가장 경계해야할 것은 배당컷이다. 나는 높은 수익률에 눈이 멀어서 얼마나 변동성이 높은 리츠인지를 파악하지 못하고 투자했다.

 

2020년 12월말 기준으로 내가 보유하고 미국 리츠의 원가자산은 대략 $10,000 가량된다. 열심히 가격 떨어진 리츠들을 줍줍한 결과, 주식 평가수익률 자체는 대부분 회복됐지만, 아직 여전히 배당이 재개되지 않은 호텔 리츠들이 있다.

그래서 결론적으로, 2020년초 $0에서 시작하여 2020년말 $10,000으로 성장한 배당리츠는 기말자산 약 $120의 배당금을 주었다. 즉, 기말기준으로 배당수익률은 약 1.2%(제세후), 평균투자자산 $5,000 기준으로 약 2.4%이다.

 

출처: 내 미국 리츠 배당 포트폴리오

 

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2020년 초 기준으로 올해 예상되는 배당액은 아래와 같다.

종목	현재가	취득가	수량	연분배횟수	예상분배	Taxable	Upcoming	연 총 예상	시장 Yield	취득 Yield
A	9.44	10.88	187	4	0.17	0.2	31.79	127.16	7.20%	6.25%
B	11.42	12.09	180	4	0.2975	0.35	53.55	214.20	10.42%	9.84%
C	12.33	10.48	180	12	0.000	0	0.00	0.00	0.00%	0.00%
D	12.90	12.89	136	12	0.000	0.00	0.00	0.00	0.00%	0.00%
E	57.78	60.18	23	12	0.199	0.2345	4.58	55.01	4.14%	3.97%
F	9.99	9.32	120	4	0.255	0.3	30.60	122.40	10.21%	10.94%
Total								$518.77		5.01%

올해 추가 투자나 재투자를 하지 않는다는 가정과, 현재 배당이 재개되지 않는 종목들이 배당을 재개하지 않는다는 가정하에, 올해 총 예상액과 현재 취득가 기준 배당수익률은 각각 $518.77, 5.01%이다.

 

부디 올해는 코로나가 물러나가고 배당이 멈춘 미국리츠들이 조속히 배당을 재개하기를 바란다.